加快外匯管理理念和方式轉(zhuǎn)變 深化外匯管理體制改革

　　易綱

　　“十一五”期間，外匯管理部門(mén)按照黨中央國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真落實(shí)“十一五”規(guī)劃綱要，緊緊圍繞促進(jìn)國(guó)際收支基本平衡的中心任務(wù)，積極應(yīng)對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的復(fù)雜變化，不斷深化外匯管理體制改革，提高外匯管理服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、保障經(jīng)濟(jì)金融安全的能力和水平，有力地促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。

　　一、“十一五”期間外匯管理取得顯著成就

　　“十一五”期間，面對(duì)國(guó)際收支持續(xù)較大順差的形勢(shì)，外匯管理部門(mén)及時(shí)調(diào)整管理思路、創(chuàng)新管理方式，從重點(diǎn)管外匯流出轉(zhuǎn)為流出入均衡管理。特別是2008年國(guó)際金融危機(jī)全面爆發(fā)以來(lái)，針對(duì)跨境資金流向復(fù)雜、市場(chǎng)主體便利化需求不斷增長(zhǎng)的現(xiàn)實(shí)，外匯管理部門(mén)進(jìn)一步加快外匯管理理念和方式轉(zhuǎn)變，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡(jiǎn)化審批程序，減少審批事項(xiàng)，強(qiáng)化事后監(jiān)測(cè)分析和管理，更大程度地發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制在調(diào)節(jié)跨境資金流動(dòng)中的基礎(chǔ)性作用，努力實(shí)現(xiàn)貿(mào)易投資便利化和審慎監(jiān)管的有機(jī)統(tǒng)一。

　　（一）在推動(dòng)貿(mào)易投資便利化、支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展方面取得新進(jìn)展�！笆晃濉逼陂g，外匯管理部門(mén)堅(jiān)持以人為本，堅(jiān)持服務(wù)機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人等市場(chǎng)主體，更多地從市場(chǎng)角度考慮問(wèn)題，便利市場(chǎng)主體對(duì)外貿(mào)易投資活動(dòng)，提升外匯管理服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展功能。

　　積極推動(dòng)貿(mào)易便利化。一是改進(jìn)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)管理，充分滿(mǎn)足企業(yè)保留和靈活使用外匯需求。2007年8月，取消經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)限額管理，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要自行保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入，有進(jìn)口支付需求的企業(yè)還可提前購(gòu)匯。二是實(shí)施進(jìn)口核銷(xiāo)制度改革，便利企業(yè)貿(mào)易對(duì)外支付。2010年5月，在7個(gè)�。ㄊ校╅_(kāi)展進(jìn)口付匯核銷(xiāo)改革試點(diǎn)，同年12月在全國(guó)范圍內(nèi)推廣，合規(guī)企業(yè)的正常進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)無(wú)需再辦理現(xiàn)場(chǎng)核銷(xiāo)手續(xù)。三是試點(diǎn)出口收入存放境外，提高企業(yè)資金利用效率。2010年10月，在4個(gè)�。ㄊ校┰圏c(diǎn)出口收入存放境外，允許企業(yè)在境外開(kāi)戶(hù)存放具有真實(shí)合法交易背景的出口收入，用于貨物貿(mào)易、部分服務(wù)貿(mào)易和經(jīng)核準(zhǔn)的資本項(xiàng)目對(duì)外支付。四是簡(jiǎn)化服務(wù)貿(mào)易真實(shí)性審核程序，便利服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外付匯。2006年5月大幅簡(jiǎn)化服務(wù)貿(mào)易售付匯審核手續(xù)，2009年對(duì)服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付提交稅務(wù)證明予以規(guī)范和明確。

　　規(guī)范便利個(gè)人外匯收支。2007年2月實(shí)施新的《個(gè)人外匯管理辦法》，將境內(nèi)外居民個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯年度總額均提高至5萬(wàn)美元，充分滿(mǎn)足個(gè)人用匯需求。2008年開(kāi)展個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)，允許境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人辦理人民幣與外幣間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，2009年進(jìn)一步擴(kuò)大了試點(diǎn)地區(qū)，滿(mǎn)足國(guó)際旅游中心、部分涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的個(gè)人兌換需求。

　　大力支持企業(yè)“走出去”。積極推進(jìn)境外直接投資外匯管理改革。2006年以來(lái)，先后擴(kuò)大境內(nèi)企業(yè)境外直接投資外匯來(lái)源，取消購(gòu)匯額度限制，在全國(guó)推廣境外放款外匯管理改革，擴(kuò)大境外放款的主體和資金來(lái)源，簡(jiǎn)化相關(guān)核準(zhǔn)和匯兌手續(xù)，加大對(duì)境外投資企業(yè)的融資支持；先后允許跨國(guó)公司以外幣資金池、內(nèi)部結(jié)售匯等方式開(kāi)展外匯資金集中管理，放寬企業(yè)境外運(yùn)用限制。2010年7月，完善對(duì)外擔(dān)保管理，滿(mǎn)足境外投資企業(yè)對(duì)信用支持的政策需求。同時(shí)，支持企業(yè)集團(tuán)外匯資金集中運(yùn)用，提高資金使用效率。

　　此外，在國(guó)際金融危機(jī)期間，出臺(tái)包括改進(jìn)出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查管理，允許部分企業(yè)先結(jié)匯后核查，提高預(yù)收貨款等收結(jié)匯比例；提高金融機(jī)構(gòu)短期外債指標(biāo)用于支持貿(mào)易融資等多項(xiàng)應(yīng)對(duì)危機(jī)措施，有力地支持涉外經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。

　　（二）在深化金融體制改革、推動(dòng)人民幣資本項(xiàng)目可兌換方面取得新突破。“十一五”期間，根據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段和金融監(jiān)管能力特別是國(guó)際收支基本狀況，外匯管理部門(mén)在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，以穩(wěn)妥有序地拓寬資本流出渠道為重點(diǎn)，有選擇、分步驟放寬對(duì)跨境資本交易活動(dòng)的限制，提升我國(guó)對(duì)外金融競(jìng)爭(zhēng)力。

　　促進(jìn)證券投資資金雙向流動(dòng)。一是有序拓寬對(duì)外投資金融渠道。2006年4月，實(shí)行合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，有序拓寬境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人對(duì)外金融投資渠道。截至2010年12月末，共批準(zhǔn)88家QDII機(jī)構(gòu)，境外投資額度共計(jì)683.61億美元。二是有序擴(kuò)大境內(nèi)證券市場(chǎng)開(kāi)放。在2002年引入合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度的基礎(chǔ)上，2007年以來(lái)，先后提高QFII總額度和單家QFII投資額度，鼓勵(lì)境外中長(zhǎng)期投資者在境內(nèi)進(jìn)行證券投資。截至2010年12月末，共批準(zhǔn)97家QFII，投資額度共計(jì)197.2億美元。

　　推動(dòng)資本項(xiàng)下人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展。2007年，會(huì)同發(fā)改委、人民銀行等部門(mén)允許符合條件的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴香港發(fā)行人民幣債券。2010年開(kāi)展人民幣對(duì)外直接投資、對(duì)外放款、對(duì)外擔(dān)保等跨境資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

　　截至目前，按照國(guó)際貨幣基金組織劃分的7大類(lèi)共40項(xiàng)資本項(xiàng)目交易中，我國(guó)實(shí)施嚴(yán)格管制的主要是跨境金融衍生工具交易等，其他項(xiàng)目已實(shí)現(xiàn)一定程度的可兌換，人民幣資本項(xiàng)目可兌換程度明顯提高。

　�。ㄈ┰诜婪督鹑陲L(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全方面的作用進(jìn)一步增強(qiáng)�！笆晃濉逼陂g，針對(duì)外匯資金大量?jī)袅魅牒屯鈪R儲(chǔ)備較快增長(zhǎng)的情況，外匯管理部門(mén)著力構(gòu)建均衡外匯管理框架，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)異常外匯資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析和管理，有效防范跨境資金流動(dòng)沖擊，成功抵御了國(guó)際金融危機(jī)。

　　加強(qiáng)和改進(jìn)貨物貿(mào)易外匯真實(shí)性審核。2006-2007年，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易收匯與外貿(mào)出口明顯不符的“關(guān)注企業(yè)”收匯和結(jié)匯管理。2008年7月，實(shí)行出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查和貿(mào)易項(xiàng)下債權(quán)和債務(wù)（貿(mào)易信貸）登記管理制度，加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易項(xiàng)下資金流入真實(shí)性審核。

　　加強(qiáng)個(gè)人分拆購(gòu)結(jié)匯和服務(wù)貿(mào)易外匯流入管理。2007年2月，對(duì)個(gè)人超限額的購(gòu)結(jié)匯實(shí)行嚴(yán)格真實(shí)性審核，年度總額可根據(jù)國(guó)際收支形勢(shì)動(dòng)態(tài)調(diào)整。2009年明確銀行對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯行為的處理方式和處罰依據(jù)，規(guī)范個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯限額。同時(shí)，逐步構(gòu)建服務(wù)貿(mào)易外匯收支非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系，與稅務(wù)部門(mén)建立協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，提高服務(wù)貿(mào)易外匯資金真實(shí)性審核的效率和水平。

　　規(guī)范和加強(qiáng)外資外債管理。一是加強(qiáng)外商直接投資、外資并購(gòu)等外匯管理，嚴(yán)控外資流入房地產(chǎn)市場(chǎng)。2006年，配合建設(shè)部、商務(wù)部等部門(mén)加強(qiáng)房地產(chǎn)市場(chǎng)管理，對(duì)外資購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)房地產(chǎn)嚴(yán)格執(zhí)行自用和實(shí)需原則，規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)的外資準(zhǔn)入。2007年5月，限制返程投資設(shè)立或并購(gòu)房地產(chǎn)企業(yè)，嚴(yán)格限制外資房地產(chǎn)企業(yè)借用外債。2008年，加強(qiáng)外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯及轉(zhuǎn)股收入結(jié)匯管理，防止異常資金通過(guò)直接投資渠道流入。2010年，會(huì)同住房城鄉(xiāng)建設(shè)部進(jìn)一步規(guī)范境外機(jī)構(gòu)和非居民個(gè)人境內(nèi)購(gòu)房外匯管理，加強(qiáng)房地產(chǎn)項(xiàng)下外匯資金流入的管理。二是完善境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債管理，根據(jù)外匯收支形勢(shì)變化，動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)金融機(jī)構(gòu)短期外債余額指標(biāo)，控制外債風(fēng)險(xiǎn)。

　　完善國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和預(yù)警應(yīng)急體系。一是完善國(guó)際收支申報(bào)和統(tǒng)計(jì)體系，加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)。健全國(guó)際收支申報(bào)數(shù)據(jù)核查制度，強(qiáng)化銀行等主體申報(bào)意識(shí)，建立境內(nèi)銀行非居民人民幣賬戶(hù)統(tǒng)計(jì)體系、中資金融機(jī)構(gòu)外匯資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)月報(bào)制度及境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)直接投資補(bǔ)充申報(bào)制度等，將境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)管理，完善對(duì)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)覆蓋面和準(zhǔn)確程度明顯提高。二是完善國(guó)際收支應(yīng)急機(jī)制。為防范跨境資金流動(dòng)沖擊，先后運(yùn)行國(guó)際收支風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、高頻債務(wù)監(jiān)測(cè)和市場(chǎng)預(yù)期調(diào)查等系統(tǒng)。2009年和2010年分別制定了異常跨境資金流出應(yīng)急預(yù)案和跨境資金異常流入應(yīng)對(duì)預(yù)案。2010年11月啟動(dòng)跨境資金異常流入應(yīng)對(duì)預(yù)案，加強(qiáng)銀行結(jié)售匯綜合頭寸、出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查等七項(xiàng)管理措施，防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　嚴(yán)厲打擊“熱錢(qián)”等各類(lèi)違法違規(guī)外匯交易活動(dòng)。開(kāi)展應(yīng)對(duì)和打擊“熱錢(qián)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，有針對(duì)性地查處重點(diǎn)主體、重點(diǎn)渠道“熱錢(qián)”的流入。嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊、非法買(mǎi)賣(mài)外匯、網(wǎng)絡(luò)炒匯等違法違規(guī)外匯交易，加大大案、要案查處力度。2006年-2010年10月，共查處案件9509起，累計(jì)處罰金額6.65億元人民幣；成功破獲235起地下錢(qián)莊、32起網(wǎng)絡(luò)炒匯案件。

　　（四）在發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制配置外匯資源的基礎(chǔ)性作用方面取得新進(jìn)步。“十一五”期間，外匯管理部門(mén)積極配合人民幣匯率形成機(jī)制改革，大力培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)，進(jìn)一步發(fā)揮市場(chǎng)在優(yōu)化配置外匯資源中的重要作用。

　　豐富外匯市場(chǎng)交易品種，滿(mǎn)足市場(chǎng)主體多種避險(xiǎn)需求。在銀行間外匯市場(chǎng)先后推出8個(gè)國(guó)際主要貨幣間即期交易、人民幣對(duì)外匯遠(yuǎn)期和掉期交易以及交叉貨幣交易，推出人民幣對(duì)英鎊、盧布及林吉特即期交易。推廣銀行對(duì)客戶(hù)的遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，增加銀行對(duì)客戶(hù)的外匯掉期業(yè)務(wù)。

　　擴(kuò)大外匯市場(chǎng)主體，構(gòu)建多元化的市場(chǎng)主體層次。截至2010年12月末，先后核準(zhǔn)22家符合條件的非銀行金融機(jī)構(gòu)和非金融性企業(yè)進(jìn)入銀行間即期外匯市場(chǎng)，允許3家貨幣經(jīng)紀(jì)公司在銀行間外匯市場(chǎng)開(kāi)展外匯經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　完善市場(chǎng)機(jī)制，增強(qiáng)交易自主性和靈活性。2006年，引入人民幣對(duì)外幣交易做市商和詢(xún)價(jià)交易制度，提高市場(chǎng)流動(dòng)性。2007年4月，運(yùn)行新一代外匯交易系統(tǒng)，為銀行間外匯交易提供了更便捷、更高效的交易平臺(tái)。2008年7月開(kāi)展詢(xún)價(jià)交易的凈額清算試點(diǎn)工作，2010年將其擴(kuò)至所有銀行間外匯市場(chǎng)。2009年在銀行間外匯市場(chǎng)推出外匯交易集中清算業(yè)務(wù)，降低市場(chǎng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

　　完善銀行結(jié)售匯頭寸和牌價(jià)管理。將銀行對(duì)客戶(hù)美元現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔掛牌匯價(jià)改為最大買(mǎi)賣(mài)價(jià)差分別為1%和4%的非對(duì)稱(chēng)管理，允許一日多價(jià)，取消銀行對(duì)客戶(hù)非美元貨幣掛牌匯價(jià)的價(jià)差幅度限制。2006年6月將權(quán)責(zé)發(fā)生制管理原則推行至全部外匯指定銀行，允許銀行遠(yuǎn)期交易頭寸到即期外匯市場(chǎng)平盤(pán)。上述措施大大提高了銀行自主定價(jià)能力，進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制的市場(chǎng)化基礎(chǔ)。

　　（五）外匯儲(chǔ)備實(shí)現(xiàn)保值增值且功能有新的擴(kuò)展，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全的能力進(jìn)一步增強(qiáng)。“十一五”期間，外匯儲(chǔ)備快速增長(zhǎng)，外匯管理部門(mén)以“國(guó)際化、規(guī)范化、專(zhuān)業(yè)化”為目標(biāo)，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平，積極探索構(gòu)建適應(yīng)大規(guī)模外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理的體制，確保外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)的總體安全、流動(dòng)和保值增值。一是在嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，審慎優(yōu)化貨幣和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，基本形成適應(yīng)大規(guī)模外匯儲(chǔ)備和我國(guó)國(guó)情的經(jīng)營(yíng)管理理念和模式，確立了較為成熟和完善的多元化經(jīng)營(yíng)格局。二是堅(jiān)持科學(xué)有效的投資基準(zhǔn)模式，搭建包括策略研究、投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、清算托管、內(nèi)部控制等較為完整的業(yè)務(wù)架構(gòu)，完善包括北京總部、駐外機(jī)構(gòu)等在內(nèi)的經(jīng)營(yíng)平臺(tái)，健全外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)體制機(jī)制。有效應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，經(jīng)營(yíng)水平大幅提高。三是按照“依法合規(guī)、有償使用、提高效益、有效監(jiān)管”的原則，支持和配合國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略部署，協(xié)助和配合國(guó)家發(fā)債購(gòu)匯成立中國(guó)投資有限公司，參與各種形式的國(guó)際合作，積極探索和拓展外匯儲(chǔ)備多層次使用渠道和方式。

　　特別值得指出的是，2008年9月國(guó)際金融危機(jī)全面爆發(fā)，外匯管理部門(mén)堅(jiān)決貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于將保障資產(chǎn)安全放在各項(xiàng)工作首位的重要指示精神，及時(shí)啟動(dòng)緊急應(yīng)對(duì)機(jī)制，采取審慎而果斷的應(yīng)對(duì)措施，確保了外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)安全和國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定。

　　總的來(lái)看，外匯管理部門(mén)積極服務(wù)于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展，經(jīng)受住了國(guó)際金融危機(jī)的考驗(yàn)，較好地完成了“十一五”規(guī)劃綱要任務(wù)，為更好地實(shí)施“十二五”規(guī)劃奠定良好基礎(chǔ)。

　　二、“十二五”期間外匯管理面臨的形勢(shì)和工作

　　“十二五”時(shí)期是全面建設(shè)小康社會(huì)的關(guān)鍵時(shí)期，是深化改革、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的攻堅(jiān)時(shí)期。“十二五”期間，盡管?chē)?guó)際金融危機(jī)給世界經(jīng)濟(jì)造成深度沖擊，氣候變化、能源資源安全等全球性問(wèn)題更加突出，但和平、發(fā)展、合作仍是時(shí)代潮流，國(guó)際環(huán)境總體上有利于我國(guó)和平發(fā)展。從國(guó)內(nèi)看，盡管我國(guó)面臨經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)升級(jí)約束增多、社會(huì)結(jié)構(gòu)平衡難度加大、傳統(tǒng)增長(zhǎng)模式面臨新挑戰(zhàn)、人民群眾對(duì)提高生活水平和質(zhì)量有了新期待等諸多問(wèn)題，但我國(guó)仍處于重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，我國(guó)發(fā)展的有利條件、內(nèi)在優(yōu)勢(shì)和長(zhǎng)期向好趨勢(shì)沒(méi)有改變。

　　總的來(lái)講，“十二五”期間，國(guó)內(nèi)外環(huán)境有利于外匯管理改革的穩(wěn)步推進(jìn)。但同時(shí)也應(yīng)看到，外匯管理改革仍面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。一是外匯持續(xù)凈流入的壓力依然較大。全球經(jīng)濟(jì)逐步復(fù)蘇，特別是新興經(jīng)濟(jì)體增長(zhǎng)前景看好，外需穩(wěn)步增長(zhǎng)，我國(guó)進(jìn)出口將維持一定規(guī)模順差。同時(shí)，全球直接投資復(fù)蘇趨勢(shì)明顯，我國(guó)勞動(dòng)力成本低廉、經(jīng)濟(jì)環(huán)境穩(wěn)定等優(yōu)勢(shì)將繼續(xù)成為吸引外資流入的基本因素。此外，主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體將在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)維持寬松的貨幣政策，我國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇業(yè)已鞏固，宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)生性動(dòng)力增強(qiáng)，加上利差、人民幣升值預(yù)期等因素，不排除少量“熱錢(qián)”通過(guò)貿(mào)易投資等渠道流入。二是大規(guī)模外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理體制亟待完善。大規(guī)模外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)不僅受市場(chǎng)容量約束，也受制于東道國(guó)的態(tài)度，大規(guī)模外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)擺布面臨著越來(lái)越大的挑戰(zhàn)。三是統(tǒng)籌兼顧有效監(jiān)管與貿(mào)易投資便利化的重要性更加突出。如何在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，有效甄別合理投資和投機(jī)套利行為，既為市場(chǎng)主體的正常經(jīng)營(yíng)提供盡可能的便利化措施，又對(duì)跨境資金的異常流動(dòng)實(shí)施有效監(jiān)管，已成為外匯管理部門(mén)面臨的現(xiàn)實(shí)課題。

　　“十二五”時(shí)期，外匯管理部門(mén)將在黨中央、國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，以科學(xué)發(fā)展為主題，以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式為主線，處理好保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展與促進(jìn)國(guó)際收支平衡的關(guān)系，處理好擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，處理好貿(mào)易投資便利化與異常資金流動(dòng)監(jiān)管的關(guān)系，推動(dòng)外匯管理工作更好地為經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展服務(wù)。外匯管理體制改革的總體思路是：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步推進(jìn)貿(mào)易投資便利化，加快外匯市場(chǎng)發(fā)展，完善外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理體制，穩(wěn)步放寬跨境資本交易限制，健全跨境資金監(jiān)測(cè)分析體系，在信息監(jiān)測(cè)及時(shí)有效、風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，逐步實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換。

　　面對(duì)復(fù)雜的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)，完成好外匯管理“十二五”規(guī)劃，要在工作中切實(shí)做到“情況明、數(shù)字準(zhǔn)、作風(fēng)正、工作實(shí)”�！扒闆r明”就是要加強(qiáng)調(diào)研，做好監(jiān)測(cè)分析，對(duì)重要行業(yè)和市場(chǎng)主體的外匯收支情況了如指掌，不僅要知其然，更要知其所以然�！皵�(shù)字準(zhǔn)”就是要保證采集的第一手外匯收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的科學(xué)性、完整性和時(shí)效性，為做好監(jiān)測(cè)分析和提高管理有效性打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。“作風(fēng)正”就是要扎扎實(shí)實(shí)地履職，模范地做好金融服務(wù)和監(jiān)管�！肮ぷ鲗�(shí)”就是要把外匯管理各項(xiàng)工作做實(shí)、做細(xì)、做到位，做到成果顯著，人民滿(mǎn)意。同時(shí)，要重點(diǎn)把握好以下幾個(gè)環(huán)節(jié)。

　　一是堅(jiān)持把防范跨境資金流動(dòng)沖擊作為做好外匯管理工作的著力點(diǎn)。外匯管理部門(mén)將密切跟蹤形勢(shì)變化，特別是加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、行業(yè)和企業(yè)的監(jiān)測(cè)分析，針對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善跨境資金異常流入應(yīng)對(duì)預(yù)案，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。繼續(xù)保持對(duì)異�？缇迟Y金流入的高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合，選擇若干重點(diǎn)分局，針對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、行業(yè)和企業(yè)，開(kāi)展深入細(xì)致的專(zhuān)項(xiàng)檢查，依法嚴(yán)厲處罰經(jīng)查實(shí)的違規(guī)案件和主體，提高打擊的有效性和針對(duì)性。

　　二是堅(jiān)持把推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域改革作為做好外匯管理工作的關(guān)鍵點(diǎn)。“十二五”期間，外匯管理部門(mén)需破解有效監(jiān)管與貿(mào)易投資便利化、擴(kuò)大開(kāi)放與防范風(fēng)險(xiǎn)等一系列兩難問(wèn)題，這需要通過(guò)不斷深化改革加以解決。外匯管理部門(mén)將加快外匯管理理念和方式轉(zhuǎn)變，積極創(chuàng)造有利條件，爭(zhēng)取在進(jìn)出口核銷(xiāo)、資本項(xiàng)目可兌換、數(shù)據(jù)和系統(tǒng)整合、主體監(jiān)管等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)取得突破，繼續(xù)推動(dòng)外匯管理改革進(jìn)程。

　　三是堅(jiān)持把服務(wù)和管理并重作為做好外匯管理工作的落腳點(diǎn)。服務(wù)始終是外匯管理的重要內(nèi)容。外匯管理部門(mén)將在對(duì)違法違規(guī)市場(chǎng)主體加強(qiáng)管理的同時(shí)，對(duì)遵紀(jì)守法的市場(chǎng)主體提供盡可能的政策便利。增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，善于換位思考，設(shè)身處地為市場(chǎng)主體著想，政策調(diào)整與市場(chǎng)主體商業(yè)運(yùn)作模式相銜接，積極優(yōu)化流程和手續(xù)，改進(jìn)對(duì)市場(chǎng)主體的服務(wù)，用服務(wù)促發(fā)展，用服務(wù)彌補(bǔ)監(jiān)管帶來(lái)的不便，用服務(wù)推進(jìn)改革的深化，真正做到寓管理于服務(wù)。同時(shí)，積極做好規(guī)劃，在提高規(guī)劃的科學(xué)性上下功夫、在執(zhí)行力上做文章，做到工作實(shí)效與規(guī)劃沒(méi)偏差。

　　四是堅(jiān)持把加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)作為做好外匯管理工作的支撐點(diǎn)。做好外匯管理工作離不開(kāi)上游環(huán)節(jié)、各地方各部門(mén)以及監(jiān)管對(duì)象的支持和配合。越是形勢(shì)復(fù)雜多變，越是要加強(qiáng)部門(mén)協(xié)調(diào)和溝通。 “十二五”期間，外匯管理部門(mén)將不斷豐富和完善監(jiān)管協(xié)調(diào)的合作形式和機(jī)制，在涉及跨境資金流動(dòng)監(jiān)管的環(huán)節(jié)上，積極加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成防范跨境資金流動(dòng)沖擊的監(jiān)管合力。