雖然國家外匯管理局從未公開承認(rèn)有大批熱錢流入中國，但防范跨境資金非法進(jìn)入的管理措施卻越來越嚴(yán)格。外匯局日前下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)外匯資金流入管理有關(guān)問題的通知》，將監(jiān)管重點指向通過虛假貿(mào)易和銀行外幣貸款等途徑進(jìn)入的跨境資金，加強(qiáng)對異常資金流入的審查，還要求銀行加強(qiáng)結(jié)售匯綜合頭寸管理等。

　　由于我國資本項目尚未完全開放，尋求套利的跨境資金流入容易隱藏在經(jīng)常項目下，一些資金流動缺乏真實的貿(mào)易背景。針對這種情況，外匯局在《通知》中強(qiáng)調(diào)，應(yīng)及時對資金流與貨物流嚴(yán)重不匹配或流入量較大的企業(yè)發(fā)送風(fēng)險提示函，要求其在10個工作日內(nèi)說明情況。企業(yè)未及時說明情況或不能提供證明材料并做出合理解釋的，外匯局應(yīng)依據(jù)規(guī)定將其列為B類企業(yè)，實施嚴(yán)格監(jiān)管。

　　外匯局將通過非現(xiàn)場監(jiān)測確定首批企業(yè)，5月10日前發(fā)送風(fēng)險提示函，5月31日通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)向銀行發(fā)布企業(yè)分類信息，6月1日起分類結(jié)果生效。

　　根據(jù)要求，B類企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下外匯收入，在其進(jìn)行相應(yīng)轉(zhuǎn)口貿(mào)易對外支付后方可結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)；同一筆轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)的收支應(yīng)當(dāng)在同一家銀行辦理；新簽訂的轉(zhuǎn)口貿(mào)易合同，其收入和支出的結(jié)算貨幣應(yīng)當(dāng)同為外匯或人民幣。

　　《通知》要求加強(qiáng)銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理，提出了綜合頭寸限額的計算公式。在計算公式中，外匯局首次引入了外匯貸存比的指標(biāo)，其中中資銀行的參考貸存比為75%，外資銀行的參考貸存比為100%。

　　外匯貸存比超過參考貸存比的銀行，應(yīng)在每月初的10個工作日內(nèi)(初次實施應(yīng)于2013年6月底前)將綜合頭寸調(diào)整至下限以上；銀行綜合頭寸下限調(diào)整后，其上限隨之上調(diào)相同額度。外匯貸存比低于參考貸存比的銀行，原有的頭寸限額保持不變，但應(yīng)把握外匯貸款的合理增長，防止外匯貸存比過度波動。

　　據(jù)外匯市場交易員分析，外匯貸存比指標(biāo)的引入，會起到限制外幣貸款增長的作用，也會促使部分未達(dá)標(biāo)銀行增加美元頭寸，阻止人民幣對美元匯率過快升值的勢頭。昨天外匯市場對于新規(guī)已經(jīng)有所反應(yīng)，在岸和離岸市場人民幣對美元匯率都有較大幅度下跌。

　　為提高政策的威懾力，外匯局準(zhǔn)備加大核查檢查與處罰力度，對異常資金流入線索，主動開展現(xiàn)場核查或檢查；對于使用虛假單證進(jìn)行套利交易的案件，依法從重處罰；對違反外匯管理規(guī)定導(dǎo)致違規(guī)資金流入的銀行、企業(yè)等主體，應(yīng)依法給予罰款、停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)、追究負(fù)有直接責(zé)任的相關(guān)人員責(zé)任等處罰，并加大公開披露力度。