在網(wǎng)絡(luò)股票直播教室學(xué)習(xí)炒股,卻被騙高額手續(xù)費(fèi);跟著QQ群、微信群里的“大神”投資卻損失慘重……

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展,各類投資騙局也“與時俱進(jìn)”,利用各種最熱門的技術(shù)應(yīng)用改頭換面,花樣翻新。而新技術(shù)的私密性、隱蔽性,也讓監(jiān)管面臨難題。更有甚至,一些第三方支付平臺、大型門戶網(wǎng)站在其間也扮演著不光彩的角色,客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書。

　　股民被騙5萬報案

　　引出詐騙4億跨境大案

　　家住深圳的方女士在一個老鄉(xiāng)的推薦下,進(jìn)入一個網(wǎng)絡(luò)股票直播教室聽課。沒過多久,教室里的分析師開始推薦一個叫“德豐國際”的股票投資機(jī)構(gòu),稱這家機(jī)構(gòu)是境外注冊的上市公司,而且自己在里面賺了很多錢。

　　禁不住教室里各種人的勸說、誘惑,方女士下載了分析師所說的炒股平臺。然而,前后不到半個月,她就虧了5萬元。方女士意識到被騙,急忙向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮?/p>

　　接到報警后,深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)對該案進(jìn)行偵查,初步判斷作案者是一個跨國犯罪集團(tuán)。5月18日,這一非法經(jīng)營證券、網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案在深圳南山正式立案。

　　警察調(diào)查發(fā)現(xiàn),涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團(tuán),其通過在境外架設(shè)服務(wù)器,以所謂開發(fā)炒股軟件——德豐國際、中信財富、金帝國際等,鼓吹具備雙向操作(做多、做空),T+0,20倍杠桿等功能優(yōu)勢,并虛構(gòu)炒股資金由新西蘭政府監(jiān)管等信息,在中國境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

　　代理商組建團(tuán)隊(duì)并安排業(yè)務(wù)員通過QQ互加好友的方式發(fā)展客戶,以學(xué)習(xí)炒股為名,拉攏客戶進(jìn)入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師、分析師、客戶等角色,對群內(nèi)講師的炒股技術(shù)進(jìn)行吹捧,誘騙客戶。

　　但實(shí)際上,當(dāng)客戶下載炒股軟件、開設(shè)賬戶、捆綁銀行賬號進(jìn)行操盤時,該軟件并不進(jìn)行真實(shí)交易股票,而且以放大20倍杠桿資金進(jìn)行計算,收取客戶每天高達(dá)6%的高額手續(xù)費(fèi)、隔夜費(fèi),導(dǎo)致不少人在短期內(nèi)嚴(yán)重虧損。

　　隨著調(diào)查深入,一個以新西蘭某集團(tuán)為首,窩點(diǎn)分布中國多個省市、涉案人員高達(dá)幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團(tuán)伙浮出水面。

　　今年8月,警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞、惠州等地聯(lián)合開展收網(wǎng)行動,一舉搗毀股票詐騙窩點(diǎn)16個,現(xiàn)場控制涉案嫌疑人369人,刑事拘留犯罪嫌疑人101人,初步掌握涉及受騙人員3.5萬人,涉案金額超過4億元。

　　假公司假行情假交易

　　依托互聯(lián)網(wǎng)形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　記者在京滬皖粵等地采訪獲悉,類似通過新型網(wǎng)絡(luò)通訊方式誘導(dǎo)受害人從事網(wǎng)絡(luò)理財投資的詐騙案屢有發(fā)生。在安徽合肥近期破獲的一起網(wǎng)絡(luò)炒白銀現(xiàn)貨詐騙案中,嫌疑人也是通過微信、QQ等方式發(fā)展客戶,并非法代理多個貴金屬、現(xiàn)貨網(wǎng)絡(luò)交易平臺及交易軟件,虛構(gòu)白銀、原油、瀝青等交易,以高額回報為誘餌,誘騙投資人頻繁操作賺取高額手續(xù)費(fèi)。

　　據(jù)公安機(jī)關(guān)介紹,從深圳“5·18”特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案可以總結(jié)出此類網(wǎng)絡(luò)投資騙局的一些共性特點(diǎn)。

　　以虛假公司為掩護(hù),使用虛假行情軟件。深圳市南山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警胡曉鍇介紹,在互聯(lián)網(wǎng)建立所謂實(shí)力雄厚的證券業(yè)務(wù)公司,實(shí)際多為空殼公司,甚至是虛假公司,并不具備經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)和投資咨詢等業(yè)務(wù)的資格。犯罪嫌疑人通過所謂公司自行研發(fā)出功能強(qiáng)大的交易軟件,保證能夠通過該軟件投資賺錢,實(shí)際上由后臺對該軟件數(shù)據(jù)進(jìn)行非法控制,最終導(dǎo)致投資人損失慘重。

　　“狡兔三窟”,逃避監(jiān)管。扮演代理商角色的犯罪嫌疑人一般會將技術(shù)員、業(yè)務(wù)員、分析師分開辦公,近的可能會在同一棟大廈的上下層,方便管理;遠(yuǎn)的則跨省市區(qū)域設(shè)置辦公點(diǎn),以逃避打擊。在此次深圳偵破的這起特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案中,犯罪團(tuán)伙多在韓國租用服務(wù)器,以保證對核心數(shù)據(jù)的控制權(quán),安排青島、石家莊的技術(shù)人員維護(hù)軟件及行情。

　　虛假宣傳,高額“暗扣”。犯罪嫌疑人宣稱公司擁有專家團(tuán)隊(duì)和雄厚實(shí)力,甚至說在各級政府部門有人掌握內(nèi)幕,誘騙受害者下載其炒股軟件。在受害者通過炒股軟件操作股票買賣過程中,暗中收取各種高額手續(xù)費(fèi),導(dǎo)致受害者損失慘重,而客戶虧損越多,員工收入提成就越高。一旦受害者虧損再無資金追加投資后,之前聯(lián)系的業(yè)務(wù)員和分析師便直接將受害者的QQ在群內(nèi)拉黑,事后受害者無對方任何聯(lián)系方式。

　　組織嚴(yán)密,分工明確。深圳這起案件由新西蘭某集團(tuán)控制的境內(nèi)代理商負(fù)責(zé)境內(nèi)拓展股票詐騙業(yè)務(wù),代理商員工包括技術(shù)員、分析師(也稱主播或指導(dǎo)老師)和業(yè)務(wù)員等。犯罪集團(tuán)內(nèi)一般多是上下級單線聯(lián)系,均使用化名,相互間不掌握真實(shí)身份,并多以現(xiàn)金的形式支付酬勞,每個月對賬本等重要資料進(jìn)行銷毀。

　　一名業(yè)務(wù)員開展業(yè)務(wù)時,往往冒充炒股投資者,在同一臺電腦登錄多個QQ賬戶,互相之間對分析師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務(wù)員包裝成所謂炒股專家、國家級證券分析師,誘惑人們投資。資金大多通過第三方支付平臺進(jìn)行交易。

　　今年剛滿20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露:“業(yè)務(wù)員必須要給自己設(shè)定一個明確的角色,姓名、家庭情況、住址,甚至用的車、表等都很講究,以便贏得客戶的信任�！毙炷车纳矸菔枪善敝辈ソ淌依锏姆治鰩�,但事實(shí)上他本人大學(xué)沒畢業(yè),也沒有炒股經(jīng)歷。

　　新技術(shù)私密性提升監(jiān)管難度

　　投資者不可盲信高科技高回報

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙的高發(fā),是新技術(shù)給資本市場帶來的新問題。打擊此類犯罪的最大難點(diǎn)在于線索的發(fā)現(xiàn),尤其是微信、QQ、理財APP等移動互聯(lián)網(wǎng)新型通訊手段,私密性更強(qiáng),監(jiān)管部門難以全面顧及。

　　“犯罪嫌疑人利用信息不對稱,詐騙缺乏專業(yè)知識和警惕性的投資者�！敝袊�人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海說。

　　北京盈科律師事務(wù)所律師王巖表示,不法分子吸引投資者的手段,一是高額回報,二是欺詐或隱瞞事實(shí)。因此,投資者應(yīng)擦亮雙眼,不可盲信高科技、高回報。

　　一些法律界人士坦言,對于微信、QQ等相對“隱私”的領(lǐng)域,執(zhí)法機(jī)關(guān)很難通過全網(wǎng)監(jiān)控的方式介入。在防范、打擊此類犯罪方面,制度調(diào)整的作用可能較為有限。上海法學(xué)會金融法分會副會長宋一欣建議,監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)從事先、事中、事后三個環(huán)節(jié)入手:事先環(huán)節(jié)重宣傳教育;事中環(huán)節(jié)可通過有獎舉報的方式全民監(jiān)督;在事后環(huán)節(jié),查處過程中應(yīng)適度區(qū)分參與者的責(zé)任,對于存在詐騙和操縱市場等違法行為的平臺,應(yīng)在有充分證據(jù)的前提下予以嚴(yán)厲懲處。

　　在深圳這起案件的偵辦過程中,警方發(fā)現(xiàn),詐騙分子用虛假信息注冊賬戶后,綁定非實(shí)名銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。他們主要通過在北京注冊的兩家業(yè)內(nèi)較大第三方支付公司進(jìn)行交易。這暴露了一些第三方支付平臺公司對賬戶審核把關(guān)不嚴(yán)的漏洞。

　　“一些第三方支付平臺安全標(biāo)準(zhǔn)較低,網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后,甚至不能協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息,了解商戶和交易者身份�！鞭k案民警表示。

　　劉俊海說,人民銀行、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)與第三方支付平臺形成合力,掃除監(jiān)管盲區(qū)。對安全保障不達(dá)標(biāo)的第三方支付公司要進(jìn)行處罰。

　　與此同時,一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺在這類投資詐騙案件中扮演的角色也應(yīng)引起注意。一些受害人受騙后在網(wǎng)站上發(fā)布曝光帖時,一些大型網(wǎng)絡(luò)平臺疑涉“有償刪帖”。一些門戶網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國際”等的財經(jīng)新聞,客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書。

　　廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師向蘭金認(rèn)為,各級消費(fèi)者協(xié)會等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布投資風(fēng)險提示,提醒消費(fèi)者對網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的高收益理財、境外理財?shù)缺３志�惕�?記者 程士華 孫飛 潘清 王曉潔 汪奧娜)